CÔTÉ PLACEMENTS

Quel est l'intérêt de confier la gestion de son contrat d'assurance vie à BNP Paribas ? D.D. : dans son interview (rubrique "Dossier"), Pierre-Marie Piquet vous a présenté l'un des avantages de notre offre de gestion sous mandat, celui de bénéficier de l'expertise de l'équipe de gestion sous mandat de BNP Paribas.

La gestion sous mandat, c'est également pour vous un gain de temps notable. En nous confiant la gestion de votre contrat d'assurance vie ou de retraite, vous ne vous préoccupez plus du choix des investissements ni des opérations de gestion. Un gérant, un professionnel, le fait pour vous. Son rôle est d'optimiser les performances de votre contrat dans le respect du Profil de risque et de finance responsable de votre contrat ainsi que de vos objectifs. Sa gestion est active et il choisit pour vous les meilleures opérations à réaliser : sélection d'un ou de plusieurs supports en unités de compte, arbitrages, modification de votre épargne, toujours dans le respect du Profil de risque et de finance responsable de votre contrat. Vous avez donc l'esprit libre et vous gagnez ainsi en sérénité.

Vous conservez la possibilité de réaliser des actions sur votre contrat, par exemple réaliser un versement ou encore modifier le Profil de risque et de finance responsable attaché à ce contrat en cas de changement de projet et d'horizon de réalisation.

Comment le client est-il informé de l'évolution de son mandat ? D.D. : il s'agit ici d'un nouvel avantage de ce mode de gestion : la transparence. Vous pouvez consulter à tout moment et visualiser chaque opération sur le site mabanque.bnpparibas.

Vous disposez par ailleurs de rapports mensuels et trimestriels détaillés, reprenant notamment les performances réalisées, la composition de votre contrat ainsi que des explications sur la stratégie de l'équipe de gestion sous mandat (pour plus de détails, cliquez sur la rubrique "Décryptage").

Comment choisir son mandat de gestion pour son contrat d'assurance vie ? D.D. : notre offre de gestion sous mandat vous propose 4 niveaux de risque : Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif.

Pour savoir quel sera le niveau de risque de votre contrat placé en gestion sous mandat, il convient de compléter le Profil de risque et de finance responsable de votre contrat d'assurance vie. De cette façon, nous pourrons déterminer votre niveau de sensibilité au risque et connaître vos éventuelles préférences en matière de finance responsable au vu des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Cliquez sur l'onglet "En aparté" pour des précisions.

En fonction de vos réponses au Profil de risque et de finance responsable de votre contrat, vous connaîtrez alors la formule de mandat la mieux adaptée. Par exemple, si le Profil de risque et de finance responsable de votre contrat est équilibré, le niveau de risque correspondant pour votre contrat placé en gestion sous mandat sera lui aussi de type Équilibré.

Pour vous aider dans votre choix et avant de vous décider, vous avez d'ailleurs la possibilité de faire un test en créant un mandat virtuel.

Revenons au conseiller. Quel est son rôle dans ce dispositif ? D.D. : votre conseiller reste au cœur de la relation dans le cadre de notre offre de gestion sous mandat. Parce qu'il est en relation permanente avec les équipes de gestion sous mandat de BNP Paribas, il pourra vous apporter des explications sur la stratégie mise en place pour votre contrat et les performances réalisées en adéquation avec le Profil de risque et de finance responsable de votre contrat, faire le point avec vous sur vos objectifs d'investissement... N'hésitez pas à le solliciter quelle que soit votre demande.

Pour tout savoir sur l'offre de gestion sous mandat de BNP Paribas, cliquez sur les autres rubriques. Vous pouvez aussi retrouver des informations sur mabanque.bnpparibas en cliquant ici.