CÔTÉ PLACEMENTS

Quel peut être l'intérêt pour un client de transférer son PEA chez BNP Paribas ? L.F. : la première raison évidente est la simplicité. En transférant votre Plan d'épargne en actions chez BNP Paribas, vous centralisez vos avoirs et vous simplifiez la gestion de vos placements. Vous avez ainsi une vision exhaustive de l'ensemble de votre épargne : votre compte courant, éventuellement vos livrets, votre Compte d'Instruments Financiers (CIF), votre PEA.

Pour encore plus de simplicité, vous n'avez plus qu'un seul et même espace pour gérer vos investissements boursiers : l'appli Bourse ou l'espace Bourse sur le site mabanque.bnpparibas qui vous donnent accès à toutes les fonctionnalités et les outils nécessaires : un gain de temps appréciable !

Vous mettez en avant la meilleure lisibilité pour le client qui a une vision globale de ses avoirs. Cela concerne également le conseiller ? L.F. : tout à fait. En regroupant votre épargne au sein de BNP Paribas, votre conseiller aura lui aussi une vision globale de votre patrimoine. Il pourra donc affiner les solutions à vous proposer pour diversifier vos placements, bien entendu dans le respect de votre Profil Client ainsi que de votre Profil de risque et de finance responsable.

C'est pour vous l'assurance de bénéficier de l'expertise de votre conseiller pour vous accompagner dans la diversification de vos placements, toujours en adéquation avec vos besoins et votre situation.

Et qu'en est-il en matière de gestion ? Quels peuvent être les avantages associés au transfert de son PEA chez BNP Paribas ? L.F. : en transférant votre PEA chez BNP Paribas, vous pouvez choisir, selon votre profil d'investisseur boursier, notre offre Start, destinée aux investisseurs débutants ou peu actifs en bourse, ou notre offre Active, qui est avantageuse si vous effectuez plus de 50 ordres par an.

Avec ces deux offres, vous bénéficiez de plusieurs outils spécialement conçus pour vous aider à prendre vos décisions et faciliter le passage de vos ordres. À cela s'ajoutent des tarifs compétitifs.

Le transfert de son PEA remet-il en question l'antériorité fiscale acquise ? L.F. : non. Le transfert de votre Plan d'épargne en actions ne signifie pas sa clôture. Le fait de le transférer chez BNP Paribas n'annule en aucun cas son antériorité fiscale qui a démarré au moment de votre premier versement sur votre plan. Dès lors, vous profitez des avantages fiscaux acquis grâce à l’ancienneté de votre PEA.

Concrètement, comment doit-on procéder pour mettre en place le transfert de son PEA chez BNP Paribas ? L.F. : il suffit de contacter votre conseiller qui vous communiquera les documents à signer et la liste des éléments à transmettre (dont les coordonnées de l'établissement financier où est détenu votre PEA). Nous nous chargeons ensuite de toutes les modalités de transfert.

En termes de délai, un mois suffit en général pour réaliser cette opération. Si votre PEA détient des titres de sociétés non cotées ou bien des titres étrangers, ce délai peut être un peu plus long. Je tiens à souligner que si des opérations sur titres sont en cours, pour plus de simplicité, il est préférable d'attendre la fin de ces opérations pour demander le transfert de votre PEA chez BNP Paribas.

Transférer son PEA chez BNP Paribas a-t-il un coût ? L.F. : côté BNP Paribas, ce transfert n'entraînera aucun frais de transfert. Des frais de transfert pourraient être appliqués par l'établissement financier où vous avez domicilié votre PEA.

Ces éléments s’appliquent également lors d’un transfert d'un PEA-PME⁽¹⁾. D'ores et déjà, je vous invite à vous rapprocher de votre conseiller qui saura vous donner tous les détails de cette opération de transfert et vous accompagner dans votre démarche.

(1) PEA-PME : PEA "Petites et moyennes entreprises".


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